На связи основатель международной онлайн-школы DeFIN Наталия Иванова! Мой образовательный бизнес начался с того, что я просто писала в социальных сетях, как накопить на путешествия, советовала зарубежные сервисы и составляла рекомендации, как пользоваться маркетинговыми акциями. А сегодня наша онлайн-школа обучает новым профессиям и планированию семейного бюджета, инвестициям и работе с криптовалютами. В помощь всем, кто интересуется этими темами я собрала список базовых источников по финансовой грамотности.
Аналитический центр НАФИ провел замер индекса цифровой финансовой грамотности жителей России. Результаты, представленные в социологическом отчете года «Финансовая грамотность россиян – 2023», впечатляют.
Всем привет! Я Михаил Мятов – Hard SEO и руководитель компании «Seo Performance Agency».
В этой статье поговорим о финансовой грамотности и ее роли в жизни современного человека, расскажем из каких навыков она состоит и где их можно прокачать. В конце поделюсь уникальными социологическими данными спецпроекта аналитического центра НАФИ, полученными в ходе всероссийского опроса населения.
Игра «Экономикум» от Центробанка. По сценарию игрок должен спасти экономику планеты Инфурсии, разрушенную межгалактической пылью. Нужно управлять всепланетным банком, общаться с жителями, сталкиваться с последствиями своих решений.
Это классный интерактивный инструмент. Хоть там и немного ценной информации, но с ее помощью можно приятно провести время и усвоить базовые понятия.
CoinKeeper. Приложение позволяет вести семейный бюджет, импортировать данные из банковских приложений, прогнозировать траты, устанавливать лимиты расходов. Удобство еще и в том, что доступ к приложению могут иметь несколько членов семьи, ставить напоминания по регулярным статьям расходов.
Monefy. Позволяет вести учет расходов в разных валютах, визуализировать расходы по категориям с помощью виджета. Оценивать траты за день, неделю, месяц или любой период.
Buddy. Это приложение идеально для любых совместных бюджетов. Расходы можно учитывать по категориям и делить с другими участниками этого процесса — деловыми партнерами, супругами, друзьями.
«Тайм-драйв. Как успевать жить и работать», Глеб Архангельский
Этой книге более 15 лет и она переиздавалась уже 30 раз. Я прочитала ее в 2019 году всего за сутки. Приятная и легкая книга и для руководителей, для студентов, и для предпринимателей. Дает отличный материал для тех, кто не умеет оценивать свой доход. Научит расставлять приоритеты, ценить свое время. В издании есть советы, методики и инструкции о том, как выстроить личную систему управления временем. Много практических примеров.
«Личные финансы. Самоучитель». Владимир Савенок
Также проверенная временем книга, издана в 2008 году. Отлично подойдет для детей. Рассказывает о способах приумножения финансов, достижения независимости, первым инвестициям. Учит вести бюджет семьи, составлять личные финансовые планы, планировать налоги, вклады. Прекрасное издание для тех, кто только начинает разбираться в теме денег.
«Основы маркетинга», Филипп Котлер
Это более сложная литература, которая мне очень нравится. Эта книга помогает разобраться маркетинге всем — не только для работы, но и для понимания рынка для повседневных дел. Каждый день мы друг другу что-то продаем, покупаем. Знание основ маркетинга позволит всем делать и то и другое более эффективно. Знание законов маркетинга во многом поможет многое понять о своем бюджете и личных особенностях потребления.
Базовые книги о финансах:
1. « Самый богатый человек в Вавилоне», Джорджа Клейсона,
2. « Богатый папа, бедный папа», Роберта Кийосаки,
3. « Путь к финансовой свободе», Бодо Шефера,
4. « Думай и богатей», Наполеона Хилла,
5. « К черту все! Берись и делай!», Ричарда Брэнсона.
Эти названия перетекают из одной подборки книг о финансах в другую. Не могу их упомянуть, потому что все они — стоящие и основные.
Согласитесь что не многие умеют распоряжаться деньгами, всю жизнь живут в займы, и микро-кредитах.
Мы не осуждаем таких людей, ведь в яму долгов их не от хорошей жизни бросает. Поэтому никогда не поздно, начать учиться сохранять деньги.
Сколько вы сохраняете средств в свой капитал? 1% от зарплаты, 5%?, 10%?, 20%?
Откладывать 20% от своего дохода, легко сказать чем сделать, потому что многие живут от зарплаты до зарплаты
Как же начать учиться? Вот несколько приложений, которые помогут научиться сохранять и откладывать!
Кстати оно было разработана экономическим факультетом МГУ. Даже не смотря на наше “хорошее” образование, вы можете впитать в себя полезности из этого приложения.
В этом приложении вам не только расскажут что делать, а еще и покажут на частые ошибки, которых вы можете не допускать.
Доступен на всех операционных системах, так что не будет проблем с этим.
Удивительно, но это совместная работа Министерства финансов РФ и Всемирного банка в рамках программы «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации».
Для тренировки усвоенного материала есть 60 пошаговых ответов, которые помогут вам ответить на все финансовые вопросы.
После прохождения всего материала вам будет предоставлен тест, на усвоения материала
В игровой форме, вас научат “почему не нужно убивать курицу которая приносит золотые яйца”.
Ее создатели напитались сказкой именно про куриц которые несли золотые яйца, благодаря этому, в нее могут играть даже дети, которыми нравятся сказки.
Но и взрослым конечно будет интересно. Ведь по статистике, 58%% россиян играют в мобильные игры.
Но тут вы не просто убиваете свое время, глупыми и не замысловатыми играми, здесь вы развиваетесь как личность, создавая для себя твердое финансовое основание для успешного будущего!
Надеюсь вам понравилась подборка, буду рад видеть ваши коменты!
Что такое финансовая грамотность?
Финансовая грамотность – это совокупность навыков и знаний, позволяющих эффективно управлять финансами и приумножать свои накопления для улучшения качества жизни. Она отражает умение человека принимать серьезные решения и оценивать всевозможные финансовые риски.
Глубокие знания в области финансов помогают в достижении самых разнообразных целей: хорошее образование, стратегия построения бизнеса, приобретение недвижимости.
Уровни финансовой грамотности и необходимые скилы
Каждый человек обладает определенным уровнем финансовой грамотности. Условно можно выделить следующие уровни и скиллы:
Переход от одного уровня к другому требует практики и непрерывного изучения материалов в области финансовой грамотности, обучения на курсах, а также овладения ключевыми навыками, развитие которых способствует вашей финансовой независимости и уверенности в работе и в завтрашнем дне. К основным скилам, необходимым для овладения финансовой грамотностью, можно отнести:
Топ-20 онлайн-курсов финансовой грамотности
Стоимость: 20 990 ₽
Клуб глав семей – это сообщество экспертов, где решаются задачи благосостояния семьи. Приобретая курс, вы становитесь его полноценным участником. Длительность программы – 5 недель. Курс отлично подойдет для новичков и для всех, кто хочет:
Курс ведет: Алексей Родин
Основатель Клуба глав семей и агентства семейных финансов «InvestArt advisors» с клиентским портфелем более 10 млрд рублей, квалифицированный специалист финансовых рынков по управлению ценными бумагами и инвестиционными фондами, эксперт Национального центра финансовой грамотности, автор статей в Forbes и книг об инвестициях, автор блога о финансах и капитале.
На курсе вы:
Лидирующую позицию я отдал именно этому курсу, и вот почему: чтобы преобразовать полученные знания в навык, требуется поддержка. Организатор предоставляет поддержку каждому участнику как на этапе обучения, так и после него. По сути, за указанную стоимость вы получаете два продукта: курс обучения и абонемент в Клуб глав семей для общения с наставниками и закрепления полученных знаний. Абонемент предоставляется на год, за это время под руководством наставника, вы можете достичь значительного финансового роста.
ВАЖНЫЙ БОНУС! Для ВСЕХ, кто пройдет курс “Мой капитал”:
ВСЕ участники курса получат в подарок абонементы в Клуб глав семей — клуб, в котором решают важные вопросы благосостояния семьи. Такая поддержка поможет закрепить учебный результат и уверенно продолжить инвестировать. Благодаря сбалансированной системе образовательных программ, Клуб глав семей решает задачи развития личности и благосостояния семьи. Вас ждут живые встречи и общение с Алексеем и экспертами клуба.
№ 2. Курс «Личные финансы» от Level One
Стоимость: 3 900 ₽
Level One – это образовательная платформа в онлайн-формате для всех, кто хочет научиться управлять своими деньгами. Вы пройдете обучение для преумножения собственных сбережений и планирования безбедного будущего. Эта финансовая школа в нетривиальном фомате научит распоряжаться средствами так, чтобы они работали и зарабатывали.
Курс ведет: Наталья Степанова
Финансист, психолог, коуч с опытом управления департаментом финансового контроля в крупном российском банке.
На курсе мы создадим систему учета и контроля расходов, осознаем свои возможности и попробуем их просчитать — спокойно и без эмоций. Мир все время меняется — попробуем адаптировать к переменам не только свой бюджет, но и отношение к нему.
Наталья Степанова, автор курса
На курсе вы научитесь:
Дополнительные бонусы по окончании курса: доступ навсегда
№ 3. Курс «Финансовая грамотность» от SF Education
Стоимость: 22 000 ₽
SF Education – это онлайн-университет профессий и навыков в области финансов, аналитики, бизнеса и IT.
Курс обучения экономике представлен в формате онлайн-лекций с практическими заданиями.
Курс ведет: Алексей Прокофьев
Эксперт в области личных финансов и инвестиций, управленческого учета и финансового планирования и анализа.
Внимание: возможен асинхронный формат обучения!
№ 4. Курс «Управление личными финансами» от Stepik
Стоимость: 1 900 ₽
Stepik — многофункциональная и гибкая платформа для обучения.
Курс читает: Алексей Леонтьев
Более 10 лет в финансовых подразделениях крупных западных компаний – Mars, Nestle, Faurecia, Deceuninck. Прошел путь от стажера до финансового директора • Выпускник Сертифицированного института специалистов по управленческому учёту, кандидат экономических наук.
В программу курса входит:
Стоимость: 10 300 ₽
Нетология – образовательная платформа, где вас обещают научить:
Курс ведет: Сергей Спирин
Инвестор, финансовый консультант, основатель проектов «Центр финансового образования»
Миссия образовательной платформы Skillbox — дать возможность каждому быть актуальным и востребованным специалистом прямо сейчас.
Стоимость: 2 102 ₽ в месяц
Курс ведут эксперты: Денис Дергачёв, Юлия Чиндина, Анна Деньгина
На курсе обучения финансовой грамотности вы научитесь:
Стоимость: 29 000 – 199 000 ₽
Онлaйн-куpc, cocтoящий из четырех ступеней освоения финaнcoвой гpaмoтнocти. Кaждый уpoвeнь оплачивается отдельно.
Курс ведет: Максим Темченко
Сepтифициpoвaнный кoуч, пcихoлoг co cпeциaлизaциeй в финaнcoвoй тeмaтикe, Учeник Рoбepтa Кийocaки (США-2010, 2012, Эcтoния-2015), Бpaйaнa Тpeйcи (2013), Энтoни Рoббинca (2015), автop, вeдущий тpeнep и coздaтeль мeждунapoднoй фpaншизы Куpca личных финaнcoв «Клуб Миллиoнepoв».
Экономический курс поможет:
Стоимость: 5 880 ₽
Курс ведет: Белозеров Сергей Анатольевич
Профессор, доктор экономических наук, ведущий курса по экономике
Программа курса школы финансов:
TutorOnline — онлайн-школа №1 по отзывам родителей и учеников
Стоимость: 990 ₽
Курс ведет: Альбина Васильевна
Профессиональный преподаватель экономики, магистр экономических наук, старший научный сотрудник Института экономики, автор более 30 научных работ
Образование по финансовой грамотности не дают ни в школе, ни в вузе, а умение управлять деньгами считается талантом. Курс поможет начать общаться с деньгами на «ты», легко планировать бюджет и инвестировать; познакомит с основными системами государства; научит правилам безопасного использования карточек и электронных денег.
Программа курса по управлению финансами:
В школе управления финансами вы научитесь:
Дарим бесплатный пробный урок с любым преподавателем нашей школы.
Курс от Лекториум рассчитан на широкую аудиторию: сотрудников банков, работников пенсионных фондов, бухгалтеров, начинающих специалистов финансовых и инвестиционных организаций, студентов различных направлений подготовки, а также всех, кто желает улучшить свои знания в вопросах управления личными финансами. Это полноценным и грамотно составленный курс. Финансовая грамотность преподаётся понятным языком, с возможностью задать вопросы в рамках обучения.
Курс финансовой грамотности ведет: Валерия Цибульникова
Доцент кафедры экономики ТУСУР, кандидат экономических наук
Автор 30 научных, учебных и учебно-методических работ. Имеет 11-летний опыт работы на финансовых рынках, в сфере биржевой торговли
II место на Международном конкурсе открытых онлайн-курсов EdCrunch Award OOC-2017 в номинации «Лучший курс с точки зрения привлеченных экспертов»
Семейная академия для тех, кто хочет грамотно управлять своими деньгами, избавиться от кредитов и создать дополнительные источники дохода. Программа школы экономической грамотности направлена на слушателей с минимальной подготовкой.
Стоимость: 80 000 ₽
ОТ АКАДЕМИИ FINUP
РАССРОЧКА ОТ БАНКА
Оформление и одобрение рассрочки займет 5 минут
«Учебный центр «ФИНАМ» проводит обучающие курсы, семинары, лекции в десятках городов России. Преподаватели АНО «Учебный центр «ФИНАМ» – эксперты с богатым опытом успешной работы на финансовых рынках.
«ФИНАМ» — быть успешным, оставаясь собой!
На курсе вы освоите:
Созданный в рамках проекта “Поддержка Повышения Финансовой Грамотности в РФ”, цикл лекций о финансовой грамотности стремится расширить понимание этой сферы у граждан. Особое внимание уделяется подготовке преподавателей, методистов и администраторов образовательных организаций для успешного распространения знаний о финансовой грамотности.
Обращаем ваше внимание! Участие в любых мероприятиях ФМЦ НИУ ВШЭ абсолютно бесплатное. В рамках своей образовательной деятельности центр не осуществляет сбор средств слушателей ни на какие цели, в том числе на инвестиционные. Если вы столкнулись с мошенническими действиями, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
Курс ведет: Берзон Николай Иосифович
Заслуженный экономист Российской Федерации, д.э.н. профессор
Курс станет незаменимым ресурсом для всех, кто только начинает свой путь на финансовом рынке, желает получить образование в области управления финансами и просто хочет грамотно распоряжаться деньгами.
Паевые инвестиционные фонды – форма коллективных инвестиций, в рамках которой инвесторы объединяют свои деньги для инвестирования в разнообразные финансовые инструменты, такие как акции, облигации, депозиты и другие активы. Управление ПИФом осуществляется профессиональной управляющей компанией, которая заботится о составлении портфеля и принятии инвестиционных решений в соответствии с заданной стратегией.
Паевые инвестиционные фонды позволяют инвесторам с различным уровнем финансовой грамотности и начальным капиталом диверсифицировать свои инвестиции, распределить риски и получить доступ к разнообразным рынкам.
Lectera — интерактивная платформа для обучения.
Основатель и CEO Lectera
Знания и навыки нужны каждому – это то, во что мы верим. Каждый человек имеет право на получение образования. Все препятствия на пути к знаниям должны быть устранены, если мы хотим построить лучшее и светлое будущее. Мы работаем, чтобы в будущем единственным препятствием для вас на пути знаниям могло стать лишь медленное подключение к Интернету.
Мила Семешкина, организатор курса
IRS. Academy – онлайн-платформа, на которой можно найти курсы различной направленности для людей с разным уровнем подготовки.
Стоимость: 31 450 ₽
Вы получите 12 видеоуроков онлайн-курса по финансовой грамотности
Программа курса содержит блоки:
Курсы экономического факультета МГУ
Директор ШМПд.э.н., профессор, заместитель декана экономического факультета МГУ по межфакультетскому взаимодействию и инновационной деятельности, заведующий кафедрой экономики инноваций
Категории слушателей: школьники и их родители
Стоимость: от 5 000 ₽
Лавренова Екатерина, автор, соавтор учебников, методических пособий по финансовой грамотности и обществознанию, педагог-эксперт с 18-летним стажем, канд. пед.наук.
Лаврентьева Ольга, эксперт Проекта Минфина России по финансовой грамотности, соавтор учебников, курсов, методических пособий по финансовой грамотности для школьников и студентов, преподаватель Экономического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова.
В основе всех занятий – интерактивное обучение, имеющее продуктивный практический характер. Предоставляется возможность решать кейсы, моделировать различные финансовые ситуации, проводить соревнования, разрабатывать свои проекты, участвовать в дискуссиях, составлять финансовые планы. Занятия проходят онлайн.
Курс от Наталии Закхайм и Андрея Краснова – это 3-месячная онлайн-программа, которая включает 9 уроков и бонусные уроки специалистов, разнообразные материалы, практические занятия с обратной связью и поддержку кураторов.
Стоимость: от 150 000 ₽
Курс ведет: Наталия Закхайм
Успешный инвестор, долларовый миллионер с капиталом более 7 млн евро, владелец 75 объектов недвижимости в Германии, Голландии, России и США. Международный спикер, бизнес-тренер и коуч.
Наталия Закхайм, автор курса, основатель Академии «Личность и капитал», бизнес-тренер, автор книг об инветициях и финансах
На курсе вы узнаете:
Changellenge — это онлайн-платформа, которая поможет освоить финансы с нуля: получить базовое образование и найти ответы на самые популярные вопросы. Обучение проходит в формате онлайн уроков, в конце которых слушателя программы ждёт тест.
Стоимость: 19 990 ₽
Андрей Алясов, основатель
Эксперты из KEPT, Target Global и Unilever поделятся теорией, которую вы закрепите с помощью практических заданий.
На курсе вы разберетесь в:
Новые знания и навыки позволят занять высокую должность или сделать бизнес эффективнее.
В конце курса вас ждет комплексный проект по решению финансовой бизнес-задачи.
Онлайн-практикум от Марии Мамонтовой для женщин
Курс ведет: Мария Мамонтова
Российский Экономист, предприниматель, финансовый консультант при Минфине, сертифицированный консультант при Министерстве Финансов РФ
Курс подойдет, если:
Стоимость: 5 530 ₽
Подробнее о курсе:
Курс ведет: Тимур Мазаев
Автор проекта MoneyPapa, финансист по образованию и профессии
Подарки и скидки – это всегда приятно!
Вернемся к социологическому отчету НАФИ. Индекс финансовой грамотности россиян составил 12,79, что свидетельствует об уверенном росте навыков россиян в управлении финансами. Количество россиян со средним и высоким уровнем грамотности составил 72%. Это на 5,5 процентов больше значений 2018 года.
Каналы на YouTube
Я смотрю видео, не связанные напрямую с финансовой грамотностью. Они помогают лучше понять себя и причины наших поступков. Разобраться, как наша сущность, мышление связаны с финансовыми решениями в повседневной жизни. Например, почему наш мозг блокирует логичные решения и заставляет иногда действовать иначе: влезать в кредиты и совершать импульсивные покупки?
Вот люди и каналы, за которыми я слежу:
Станислав Дробышевский. Кандидат биологических наук и популяризатор научного мировоззрения рассказывает об эволюции, поездках на Мадагаскар, рассуждает о смерти, природе власти, динозаврах и выживании в Ледниковый период.
Татьяна Черниговская. Доктор биологических, филологических наук, ученый в области нейронауки. В 2000 году при ее поддержки на филфаке СПбГУ открыли специализацию «Психолингвистика». В многочисленных интервью и лекциях Черниговской можно узнать об особенностях работы мозга, о различиях мужского и женского поведения, принципах самопознания и развития.
TEDx Talks. Международное сообщество обсуждения новых идей. Благодаря правилам TED на канал попадают только самые свежие идеи или новые данные. Есть видео о распространении электрокаров в Норвегии, о парадоксах успеха, о женщинах в бизнесе и о развитии вертикальных ферм по всему миру.
Где пройти обучение финансовой грамотности?
Нестабильная экономическая среда – одна из ключевых причин, по которой повышение финансовой грамотности стало популярным среди людей разных культурных слоев. Где же пройти обучение и прокачать навыки финансовой грамотности, чтобы обеспечить безбедное будущее для своей семьи и детей? Существует много образовательных учреждений, которые помогут вам найти ответы на вопросы, которые так давно хочется задать.
При этом, образовательные и коммерческие учреждения все чаще предлагают получать образование и проходить уроки по финансовой грамотности дистанционно, трансформируя очное обучение в онлайн-формат. Происходит это потому, что люди хотят обучаться в удобное для них время и в комфортной обстановке, а также иметь возможность задать любой вопрос сразу при возникновении.
От финансовой грамотности к финансовой культуре
Понятие финансовой грамотности простирается далеко за рамки простого набора знаний и представляет целый культурный пласт базовых ценностей, норм и принципов поведения. Благоприятную для развития финансовой грамотности среду создает финансовая культура. Она формирует осознанный подход и правильное отношение к управлению бюджетом в соответствии с общепринятыми нормами и ценностями и подразумевает под собой целое искусство достижения финансового благополучия, которое из года в год передается в поколения.
Финансовая культура — это больше, чем финансовая грамотность и образование. Она предполагает не только знания, но и ответственное отношение к деньгам, а также формирование и применение навыков управления личным бюджетом. Развитие финансовой грамотности в рамках семьи ведёт к формированию финансовой культуры.
Храмова, Т. А. От финансовой грамотности к финансовой культуре / Т. А. Храмова,
Вот несколько аспектов воспитания финансово культурного человека:
О том, почему финансовая грамотность — это еще не культура. Алексей Родин, финансовый советник, консультант проекта Минфина России и Всемирного банка «Повышение финансовой грамотности взрослого населения»
Преимущества обучения в онлайн-формате
Прохождение онлайн-курсов и обучение на сайте позволяет получить доступ к новым мультимедийным инструментам: презантации, видео, диаграммы теперь доступны в каждом личном кабинете, а тесты, домашние задания и другие учебные работы можно сдать в удобное время. Онлайн-курсы предоставляют ученикам необходимый набор материалов и знаний для эффективного управления финансами в разных сферах жизни: от основных принципов бюджетирования до сложных инвестиционных стратегий. Вот некоторые из ключевых тем, которые обычно включены в обучающие программы:
Дополнительно довольно часто предоставляется возможность освоения таких материалов, как ведение бизнеса, планирование наследства, инвестирование в образование детей и другие специализированные аспекты. Независимо от возраста и финансового багажа, онлайн-курсы позволяют освоить фундаментальные принципы сбережений и инвестирования, необходимые для работы, личных целей, развития и повышения качества жизни.
Онлайн-формат обучения включает уроки в формате видеолекций, вебинары, учебные материалы для самостоятельного чтения, тесты для саморазвития, задания на сайте, итоговый экзамен (не всегда), а также предполагает обратную связь и ответы на вопросы.
Стоимость курсов финансовой грамотности может значительно варьироваться. Онлайн-курсы могут быть доступны как бесплатно, так и по очень высокой цене – их ценообразование зависит от многих факторов: продолжительности чтения уроков, объема и качества подачи материалов, уровня компетентности преподавателей, раскрученности сайта и участия хедлайнеров. Важно понимать, что платные курсы скорее всего окупятся с наступлением финансового благополучия, а бесплатное дополнительное обучение поможет повысить грамотность, ознакомиться с новой сферой и научить базовым принципам управления деньгами.
Деньги, потраченные на образование, с большой долей вероятности со временем окупятся.
Ниже представлен рейтинг самых крупных обучающих онлайн-курсов по финансовой грамотности. Мы смогли найти самые классные программы и подготовили для вас рейтинг школ, курсов, лекций, уроков и практикумов по обращению с деньгами. Большинство из них не потребуют длительного обучения. Вам потребуется меньше года, чтобы освоить новую область в удобном формате и перейти на следующую ступень в понимании финансовых вопросов.